Binnenvaartondernemers krijgen soms het verzoek om UBO-gegevens aan te leveren. Ook EOC kan hierom vragen. Financiële instellingen zoals banken en verzekeraars moeten namelijk volgens de wet controleren met wie zij zaken doen.
UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner: de persoon die uiteindelijk eigenaar is van een organisatie of daar de feitelijke zeggenschap heeft. Meestal gaat het om aandeelhouders met 25% of meer van de aandelen of stemrechten. Bij een eenmanszaak is de ondernemer zelf de UBO.
HET UBO-REGISTER
Het UBO-register is ingevoerd om te voorkomen dat bedrijven worden gebruikt voor fraude, witwassen en terrorismefinanciering. Daarom moet duidelijk zijn wie uiteindelijk achter een organisatie zit. Voor veel rechtsvormen, zoals bv’s, vof’s, maatschappen en stichtingen, is het verplicht om de UBO te registreren bij de Kamer van Koophandel. Eenmanszaken hoeven dat niet, al geldt de ondernemer wel als UBO. De overheid kan deze gegevens gebruiken bij toezicht en opsporing.
CONTROLEPLICHT VERZEKERAARS
Los van het UBO-register zijn financiële instellingen wettelijk verplicht om zelf te controleren met wie zij zaken doen. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Daarom moet ook een verzekeraar vaststellen wie de uiteindelijke belanghebbende is van zakelijke klanten.
In de praktijk betekent dit dat vrijwel iedere binnenvaartondernemer deze vraag kan krijgen, ongeacht de gekozen rechtsvorm. Bij een eenmanszaak is het meestal eenvoudig; bij een bv, stichting of samenwerkingsverband kan het bepalen van de UBO ingewikkelder zijn.
HULP VAN KVK
Twijfel je wie binnen jouw organisatie als UBO geldt? De Kamer van Koophandel kan hierbij helpen. Je bereikt de KVK UBO-lijn via 088 5851585.
